服务

VARA 合规解决方案

迪拜虚拟资产监管局（VARA）是迪拜酋长国的官方虚拟资产监管机构，提供全面的监管框架，并就运营方责任给出明确指引。VARA 应对洗钱（ML）和恐怖融资（TF）等全球性风险，确保迪拜虚拟资产生态以透明、问责的方式运行，并与国际合规标准保持一致。该框架保障投资者利益，增强市场信心。

服务范围

目标受众

提供以下服务的实体若要在迪拜酋长国运营，必须遵守 VARA 法规。

  • 钱包托管

    数字资产托管与 Web3 钱包

  • 交易所

    加密货币交易所与交易应用

  • 借贷服务

    加密货币借贷平台

  • 虚拟资产管理与投资

    DeFi 平台（例如质押和流动性挖矿）

  • 转账与结算服务

    加密货币支付网关与跨链桥解决方案

  • 虚拟资产发行

    稳定币与代币化平台

  • 咨询服务

    虚拟资产咨询与资产管理服务

解决方案

CertiK 合规与安全解决方案

针对 VARA 要求量身定制的全面安全与合规服务。

  • 智能合约与 L1 链审计

    • 要求
      聘请独立审计机构，每年以及在新部署之前评估智能合约和 L1 链的安全性。
    • CertiK 解决方案
      对智能合约和区块链协议进行专家分析与数学验证，确保安全运行。

  • 应用渗透测试

    • 要求
      定期开展安全测试和漏洞审计，并维护预防性控制措施。
    • CertiK 解决方案
      采用 OWASP 方法开展全面渗透测试，识别漏洞并降低风险。

  • 基础设施渗透测试

    • 要求
      定期开展内部和外部基础设施审计，维护网络完整性。
    • CertiK 解决方案
      依据 PTES 和 NIST SP 800-115 标准开展网络渗透测试，确保基础设施安全。

  • 反洗钱与风险管理

    • 要求
      部署账本追踪软件，监控交易，并与反洗钱/反恐融资（AML/CFT）政策相整合。
    • CertiK 解决方案
      SkyInsights 平台为 AML/CFT 合规提供链上情报、风险评分和集成能力。

  • 储备证明（PoR）审计

    • 要求
      保持储备资产与客户负债 1:1 对应，每日对账，并接受独立审计。
    • CertiK 解决方案
      PoR 审计验证储备的准确性，并为 VARA 合规提供透明的报告。

  • 形式化验证

    • 要求
      部署前必须开展独立的第三方审计，并在适用时进行形式化验证，以确保系统和应用程序的完整性。
    • CertiK 解决方案
      对智能合约和关键系统进行形式化验证，保障正确性、合规性与安全性。

  • 密钥管理与托管审查

    • 要求
      虚拟资产服务提供商（VASP）必须保持安全的加密密钥与钱包管理，包括审计密钥的生成、存储、访问和备份，消除单点故障，并分析所用开源库的安全性。
    • CertiK 解决方案
      针对密钥管理、敏感数据保护和开源库开展白盒测试与源代码审查，在代码层面发现并缓解风险和漏洞。

  • 配置审查

    • 要求
      虚拟资产服务提供商（VASP）必须实施战术加固措施，以便在发现入侵后限制攻击者的访问，包括紧急撤销访问权限、网络分段、系统隔离、预先批准的紧急变更程序和定期测试。
    • CertiK 解决方案
      评估服务器、终端和网络设备，验证安全设置与战术加固能力，识别差距并指导修复，以符合 VARA 要求。

  • 安全事件响应

    • 要求
      虚拟资产服务提供商（VASP）必须实施事件响应程序，包括根本原因分析和防止再次发生的纠正措施。影响个人数据的事件必须在 24 小时内报告给 VARA。
    • CertiK 解决方案
      提供链上调查支持和专家咨询，帮助建立有效的安全事件响应与恢复程序，确保按照 VARA 法规及时报告。

  • 威胁建模

    • 要求
      虚拟资产服务提供商（VASP）在部署任何新功能之前必须开展安全审查。
    • CertiK 解决方案
      提供威胁建模与安全编码审查，识别潜在威胁、缓解漏洞，并推动安全开发实践。

  • 安全意识培训

    • 要求
      虚拟资产服务提供商（VASP）必须定期为全体员工提供常见网络威胁方面的安全意识培训。
    • CertiK 解决方案
      提供定制化培训项目，帮助员工了解安全风险与最佳实践，减少人为错误。

方法

VARA 合规方法论

六阶段结构化合规方法。

  1. 调研阶段

    通过深入沟通，了解系统架构、虚拟资产业务、基础设施以及适用的 VARA 要求。

  2. 方案提案

    准备并提交方案，列明范围、方法、时间表和交付成果，供客户审阅与批准。

  3. 执行阶段

    采用行业标准方法，执行渗透测试、智能合约审计、L1/L2 链审计、储备证明和 AML/KYT 集成。

  4. 修复

    提供初步发现报告，随后提供修复支持以解决已识别的问题，并通过复测验证修复效果。

  5. 报告

    交付可用于监管提交的全面报告，列明符合 VARA 规则手册的评估范围与方法。

  6. 持续合规

    持续提供支持以回应监管问询，并提供长期的技术与产品协助。

监管执法

不合规的处罚

了解未能满足 VARA 要求的后果。

  • 立即停止或暂停

    暂时或无限期停止虚拟资产活动或其他业务运营。

  • 牌照暂停或吊销

    VARA 可与相关主管部门协调，暂停或撤销牌照或相关商业贸易执照。

  • 经济处罚

    可根据违规性质和严重程度处以经济处罚，对屡次违规或未缴罚款的行为将追加处罚。

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